Política contra el blanqueo de capitales
FXOpen está obligado a cumplir con la Ley de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (Ley AML/CTF). Para ayudar a los gobiernos a combatir las actividades destinadas al blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, todas las instituciones financieras están obligadas a obtener, verificar y registrar toda información referente a la identidad de las personas que abren una cuenta. FXOpen ha implementado un programa interno de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (a partir de ahora, el Programa AML) que se basa en la evaluación de riesgos para cumplir con los objetivos de la Ley AML/CFT. Estos objetivos son:
- detectar e impedir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
- preservar y mejorar la reputación internacional de FXOpen adoptando, en su caso, las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera sobre el blanqueo de capitales.
- contribuir a reforzar la confianza pública en el sistema financiero.
Al abrir una cuenta con FXOpen, usted acepta las siguientes condiciones:
- a) usted garantiza que cumple con las leyes y regulaciones aplicables contra el blanqueo de capitales, incluyendo pero sin limitarse a las leyes AML/CTF, así como las normativas y los reglamentos asociados y vigentes en cada momento;
- b) usted no sabe ni tiene razones para sospechar que:
- el dinero utilizado para financiar el depósito de su cuenta procede o procederá o está relacionado de alguna forma con el blanqueo de capitales u otras actividades consideradas ilegales por las leyes o regulaciones aplicables o prohibidas por cualquier acuerdo o convención internacional ("actividades ilegales"); ni que
- las ganancias obtenidas por la inversión se utilizarán para financiar actividades ilegales; y que usted
- accede a facilitar sin demora cualquier información que podamos solicitarle de forma razonable con el fin de cumplir con todas las leyes y regulaciones destinadas a combatir el blanqueo de capitales.
De acuerdo con la política AML, FXOpen procederá de inicio y con la debida diligencia de acuerdo con el grado de riesgo que se plantee en cada caso.
Cómo le afecta: En virtud de la legislación AML/CFT y la Política AML de FXOpen, FXOpen solicitará un mínimo de información obligatoria a todos los clientes que abran una cuenta. FXOpen registrará los datos de identificación del cliente, así como los métodos de verificación y sus resultados. Asimismo, FXOpen notificará a sus clientes que se requerirá dicha información y que dichos datos pueden ser cotejados con listas de terroristas sospechosos facilitadas por los gobiernos.
Esta información mínima puede incluir:
PARA CLIENTES MINORISTAS:
- a) nombre completo, fecha de nacimiento, nacionalidad, dirección permanente actual,
- b) si la persona no es el cliente, la relación de dicha persona con el cliente,
- c) el origen de los fondos que se utilizarán para el trading,
- d) ocupación y nombre del empleador (si trabaja por cuenta propia, la naturaleza del trabajo por cuenta propia).
PARA CLIENTER MAYORISTAS:
- a) nombre legal completo, identificador o número de registro, dirección permanente actual y/o oficina registrada,
- b) lista completa de accionistas y beneficiarios, sus nombres, números de registro, direcciones,
- c) lista de beneficiarios reales y sus datos solicitados por FXOpen para personas físicas,
- d) el origen de los fondos que se utilizarán para el trading,
- e) propósito de la apertura de cuentas.
Para verificar la información mencionada anteriormente, FXOpen requerirá el envío de los siguientes documentos:
Para particulares:
- a) Pasaporte vigente;
- b) Documento Nacional de Identidad;
- c) Documento de identidad de las Fuerzas Armadas;
- d) Permiso de conducir con fotografía; y
- e) Documento que acredite la dirección permanente actual (como facturas de servicios públicos, extractos bancarios, etc.).
Para clientes corporativos:
- a) Estatutos de la compañía o equivalente nacional;
- b) Estatutos, Acta de Constitución y declaración jurada o equivalente nacional;
- c) Certificado de vigencia o cualquier otra prueba de la dirección registrada de la compañía;
- d) Resolución de la junta directiva por la que se autoriza la apertura de una cuenta y por la que se confiere autoridad a aquellas personas que vayan a operar con dicha cuenta;
- e) Copias de poderes u otras autorizaciones facilitadas por los directores relacionados con la compañía;
- f) Una acreditación de identidad de los directores en el caso de que él o ella vaya a operar con FXOpen en representación del Cliente (según las normas de verificación de identidad individual descritas anteriormente);
- g) Documento acreditativo del o los beneficiario(s) efectivo(s) y/o las personas bajo cuyas instrucciones los signatarios de la cuenta tienen la capacidad de actuar (según las normas de verificación de identidad individual descritas anteriormente).
Para verificar los datos facilitados anteriormente, FXOpen le solicitará que aporte como mínimo los documentos especificados anteriormente para los clientes corporativos. FXOpen también puede solicitarle que facilite información adicional acompañada por los respectivos documentos.
FXOpen puede, a su entera discreción, realizar la debida diligencia periódica de los clientes y solicitarles que actualicen la información y los documentos que FXOpen necesita para cumplir con las regulaciones AML/CFT aplicables y la Política AML interna.
Esperamos que nos proporcione la información y los documentos solicitados dentro de los 10 días hábiles desde el momento de la recepción de la solicitud respectiva. Una vez que nos haya proporcionado toda la información y los documentos solicitados, FXOpen realizará los procedimientos KYC y CDD dentro de los 10 días hábiles y aprobará (verificará) su cuenta. Si no cumplió con las obligaciones de CDD y KYC, FXOpen puede rechazar la apertura de una cuenta para usted o limitar el acceso a su cuenta.