Anti Pencucian Uang
FXOpen diwajibkan untuk mematuhi Undang-undang Anti Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme (Hukum AML/CTF). Untuk membantu pemerintah memerangi pendanaan terorisme dan kegiatan pencucian uang, undang-undang mewajibkan semua lembaga keuangan untuk mendapatkan, memverifikasi, dan mencatat informasi yang mengidentifikasi setiap orang yang membuka akun. FXOpen telah mengembangkan Kebijakan Anti Pencucian Uang dan Kontra-Terorisme internal (selanjutnya – Kebijakan AML) berdasarkan penilaian risiko, sehingga tujuan dari Undang-Undang AML/CFTdapat tercapai. Yaitu:
- mendeteksi dan mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme;
- untuk mempertahankan dan meningkatkan reputasi internasional FXOpen dengan mengadopsi, jika sesuai, rekomendasi yang dikeluarkan oleh Financial Action Task Force; dan
- memberikan kontribusi terhadap kepercayaan masyarakat terhadap sistem keuangan.
Dengan mengajukan akun di FXOpen, Anda dianggap menyetujui persyaratan berikut:
- a) Anda menjamin bahwa Anda mematuhi semua undang-undang dan peraturan anti pencucian uang yang berlaku, termasuk namun tidak terbatas pada Undang-undang A ML/CTF serta peraturan dan peraturan terkait (berlaku dari waktu ke waktu);
- b) Anda tidak mengetahui dan tidak memiliki alasan untuk mencurigai bahwa:
- uang yang digunakan untuk mendanai deposit Anda di akun Anda telah atau akan berasal dari atau terkait dengan pencucian uang atau aktivitas lain yang dianggap ilegal menurut undang-undang atau peraturan yang berlaku atau dilarang berdasarkan konvensi atau perjanjian internasional (“aktivitas ilegal”); atau
- hasil investasi Anda di Dana akan digunakan untuk membiayai kegiatan ilegal; dan
- Anda setuju untuk segera memberikan kepada kami semua informasi yang kami minta secara wajar untuk mematuhi semua hukum dan peraturan yang berlaku terkait dengan anti pencucian uang.
Sesuai dengan Kebijakan AML, FXOpen akan melakukan uji tuntas awal dan berkelanjutan untuk setiap klien sesuai dengan tingkat risiko yang ditimbulkan oleh klien.
Yang berarti: Sesuai dengan undang-undang AML/CFT dan Kebijakan AML FXOpen, FXOpen akan meminta informasi identifikasi minimum tertentu dari setiap klien yang membuka akun; merekam informasi identifikasi klien serta metode dan hasil verifikasi; memberikan pemberitahuan kepada klien bahwa kami akan mencari informasi identifikasi dan membandingkan informasi identifikasi klien dengan daftar tersangka teroris yang disediakan pemerintah.
Informasi minimum ini dapat mencakup:
UNTUK ORANG ALAMI:
- a) nama lengkap, tanggal lahir, kewarganegaraan, alamat tetap saat ini,
- b) jika orang tersebut bukan klien, hubungan orang tersebut dengan klien,
- c) asal dana yang akan digunakan untuk trading,
- d) pekerjaan dan nama majikan (jika wiraswasta, sifat wirausaha).
UNTUK BADAN HUKUM:
- a) nama lengkap resmi, pengenal atau nomor registrasi, alamat tetap saat ini dan/atau kantor terdaftar,
- b) daftar lengkap pemegang saham dan penerima manfaat, nama, nomor pendaftaran, alamat,
- c) daftar pemilik dan perinciannya seperti yang diminta oleh FXOpen untuk perorangan,
- d) asal dana yang akan digunakan untuk trading,
- e) tujuan pembukaan rekening.
Untuk memverifikasi informasi yang disebutkan di atas, FXOpen harus menyerahkan dokumen-dokumen berikut:
Untuk Perorangan:
- a) Paspor yang masih berlaku;
- b) Kartu Tanda Penduduk;
- c) kartu tanda penduduk TNI; dan
- d) Surat Izin Mengemudi yang terdapat foto; dan
- e) Dokumen yang membuktikan alamat permanen saat ini (seperti tagihan listrik, rekening koran, dll.).
Untuk Klien Korporat:
- a) Sertifikat Pendirian atau yang setara nasional;
- b) Memorandum dan Anggaran Dasar dan pernyataan hukum atau yang setara nasional;
- c) Sertifikat reputasi baik atau bukti lain dari alamat terdaftar perusahaan;
- d) Keputusan direksi untuk membuka akun dan memberikan wewenang kepada mereka yang akan mengoperasikannya;
- e) Fotokopi surat kuasa atau wewenang lain yang diberikan oleh direksi sehubungan dengan perseroan;
- f) Bukti identitas direktur jika dia akan berurusan dengan FXOpen atas nama Klien (sesuai dengan aturan verifikasi identitas individu yang dijelaskan di atas);
- g) Bukti identitas pemilik manfaat dan/atau orang yang atas instruksinya penandatangan akun diberi kuasa untuk bertindak (sesuai dengan aturan verifikasi identitas individu yang dijelaskan di atas).
Untuk memverifikasi informasi yang disebutkan di atas, FXOpen akan meminta minimal menyerahkan dokumen yang ditentukan di atas untuk klien korporat. FXOpen juga dapat meminta Anda untuk memberikan informasi tambahan disertai dengan dokumen masing-masing.
FXOpen dapat atas kebijakannya sendiri melakukan uji tuntas klien secara berkala dan meminta mereka untuk memperbarui informasi dan dokumen yang dibutuhkan oleh FXOpen untuk mematuhi peraturan AML/CFT yang berlaku dan Kebijakan AML internal.
Kami berharap Anda memberi kami informasi dan dokumen yang diminta dalam waktu 10 hari kerja sejak saat penerimaan permintaan masing-masing. Setelah Anda memberikan semua informasi dan dokumen yang diminta kepada kami, FXOpen akan melakukan prosedur KYC dan CDD dalam waktu 10 hari kerja dan menyetujui (memverifikasi) akun Anda. Jika Anda gagal memenuhi kewajiban CDD KYC, FXOpen dapat menolak pembukaan akun untuk Anda atau membatasi akses ke akun Anda.