Политика компании по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём (AML)

Компания FXOpen обязана соблюдать законы о противодействии легализации средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, (AML/CTF). Чтобы помочь государственным органам бороться с отмыванием средств и финансированием терроризма, все финансовые организации обязаны собирать, проверять и хранить данные, идентифицирующие владельца счета. С этой целью компания FXOpen разработала внутреннюю политику по противодействию финансированию терроризма и легализации доходов, полученных преступным путём (в дальнейшем, Политика AML). Указанная Политика AML основана на анализе степени рисков и создана для решения следующих задач:

выявление и противодействие легализации средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
поддержание и укрепление репутации компании FXOpen на международном уровне путем применения (в случаях, когда это необходимо) рекомендаций Международной организации по борьбе с незаконным оборотом денежных средств;
повышение уровня доверия общественности к финансовой системе.

Регистрируя счет в компании FXOpen, вы принимаете на себя следующие обязательства:

вы обязуетесь соблюдать все действующие законы по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём, включая, но не ограничиваясь Актом AML/CTF, а также следовать всем связанным с ними правилам и инструкциям (применяющимся по мере необходимости);
вы подтверждаете, что у вас нет информации либо подозрений, относительно того, что:

средства, использованные для пополнения счета в прошлом, настоящем или будущем, получены из незаконного источника или имеют какое-либо отношение к легализации доходов, полученных преступным путём, или другой противоправной деятельности, запрещенной действующим законодательством либо инструкциями любых международных организаций;
прибыль, полученная от инвестиций, будет использована для финансирования незаконной деятельности;

вы также соглашаетесь немедленно предоставлять нам любую информацию, которую мы считаем необходимым запросить для соблюдения нами действующего законодательства и регулирующих требований в отношении противодействия легализации средств, полученных незаконным путем.

В соответствии с Политикой AML FXOpen будет проводить первичные и текущие проверки личности клиентов компании в соответствии с уровнем потенциального риска, связанным с каждым клиентом.

Информация для розничных клиентов

Что это означает для вас, как клиента: В соответствии с Инструкцией по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, принятой в 2011, Статутные правила и приказы No. 46, принятые в 2011 году, компания FXOpen будет требовать от каждого владельца счета минимальное количество информации, подтверждающее личность. Компания FXOpen также будет хранить эти данные с указанием способа их проверки и результатов проверки. Компания FXOpen также извещает своих клиентов о том, что для подтверждения личности клиента Компания будет запрашивать определенную информацию, а также будет сравнивать идентификационные данные, полученные от клиента, со списком лиц подозреваемых в терроризме согласно списку таких лиц, сформированному уполномоченным государственным органом.

Минимальный набор идентификационных данных включает:

полное имя клиента;
дата рождения клиента(для физических лиц);
гражданство клиента (для физических лиц);
если документы предоставлены на имя третьего лица, то необходимо пояснить, какое отношение имеет это лицо к владельцу счета;
адрес постоянного проживания на данный момент времени или юридический адрес клиента;
идентификационный номер или регистрационный номер, в случае если клиент - юридическое лицо;
источник происхождения средств, которые планируется использовать в рамках настоящего соглашения;
род профессиональной деятельности и сведения о работодателе (если клиент является частным предпринимателем, то необходимо пояснить сферу деятельности).

Для проверки и подтверждения подлинности упомянутых выше данных, компания FXOpen может потребовать от клиента следующие документы:

Для физических лиц:

действующий паспорт; или
удостоверение личности национального образца; или
военный билет; или
водительское удостоверение с фотографией; и
документ, подтверждающий адрес постоянного проживания в данный момент времени (страница паспорта с адресом регистрации, иной документ о регистрации, выписка о состоянии банковского счета, счет об оплате коммунальных услуг, иные документы, подтверждающие адрес клиента).

По вопросам идентификации клиента и предоставлении соответствующих документов, просим связаться с нами по электронной почте [email protected].

Для юридических лиц:

копия Свидетельства о регистрации компании или заменяющий его документ;
копия Учредительного договора и Устава компании или заменяющий их документ;
выписка из регистра компаний или иной документ, подтверждающий юридический адрес компании;
решение совета директоров компании о согласии открыть счет в компании и наделении соответствующими полномочиями лица, которое будет вести торговлю на счете от имени компании;
копии доверенностей или другие документы, подтверждающие полномочия, полученные от директоров компании;
подтверждение личности директора компании в том случае, если он будет действовать от имени компании в отношениях с FXOpen (в соответствии с правилами, применяющимися для физических лиц).

Информация для институциональных клиентов

Что это означает для вас, как клиента: В соответствии законом «О противодействии отмыванию средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», принятым в 2009г., минимальный требуемый набор сведений включает в себя:

полное имя клиента; и
если документы предоставлены на имя третьего лица, то необходимо пояснить, какое отношение имеет это лицо к владельцу счета;
адрес постоянного проживания на данный момент времени или юридический адрес клиента;
идентификационный номер или регистрационный номер, в случае если клиент - юридическое лицо;
источник происхождения средств, которые планируется использовать в рамках настоящего соглашения;

Для подтверждения этих данных Компания FXOpen требует предоставления минимального набора документов для юридических лиц, описанного выше. Компания FXOpen может потребовать предоставить дополнительную информацию, сопровожденную соответствующими документами.

Информация о переводах средств между торговыми счетами внутри Компании

В рамках проведения постоянных проверочных процедур сотрудниками FXOpen были выявлены случаи размещения клиентами компании на публичных ресурсах, посвященных торговле на внебиржевом валютном рынке FOREX, информации о способах перевода денежных средств c с использованием счетов, открытых в FXOpen.

FXOpen настоящим заявляет, что, в целях управления рисками, связанными с противодействием легализации денежных средств, добытых преступным путем, и борьбой с терроризмом, внутренние переводы денежных средств между клиентами компании разрешены исключительно в целях осуществления торговли. Такими целями являются цели, которые FXOpen по своему усмотрению может определить как торговые и направленные на извлечение прибыли, посредством спекулятивной деятельности на внебиржевом валютном ранке FOREX.

FXOpen проводит мониторинг и анализ торговой деятельности каждого клиента. В случае если у FXOpen появятся достаточные причины считать, что внутренние переводы денежных средств используются владельцем счета с нарушением законодательства и/или внутренних Политик FXOpen о противодействии легализации денежных средств добытых преступных путем и борьбе с терроризмом и/или для целей, иных чем те как они определены выше, FXOpen сохраняет за собой право заблокировать торговый счет и/или eWallet, а также запретить проведение любых операций на таком счете и/или eWallet, включая снятие денежных средств.

Основываясь на положениях изложенных выше, FXOpen имеет право проводить внутреннюю проверку в отношении подозрительных счетов и/или eWallet, продолжительность которой составляет не менее 180 дней. FXOpen имеет также право уведомить соответствующие государственные и иные заинтересованные органы о выявленных случаях незаконного или нецелевого использования внутренних переводов денежных средств.